Certificado para Asesorar según MiFID II

Programa incluido en la lista de títulos o certificados de entidades especializadas de la CNMV
Incluye el examen presencial de certificación que acredita a efectos de la CNMV la capacidad del candidato para asesorar según MiFID II
Programa acreditado por EFPA como preparatorio para el examen de certificación EIP (European Investment Practitioner)

Profesionales de entidades financieras con responsabilidades en el área de banca retail.
Profesionales de entidades financieras con la necesidad de una cualificación profesional para poder hacer frente a las presentes exigencias reguladoras competencias financieras.
Gestores, asesores y consultores que requieran formación global para la comercialización y asesoramiento de productos financieros.
Universitarios interesados en la especialización de esta área creciente del negocio financiero.

El programa online «Certificado para Asesorar según MIFID II (CAM)», te permitirá obtener los conocimientos necesarios que harán de ti un profesional cualificado para el correcto asesoramiento de los distintos productos financieros existentes, cumpliendo con las normativas actuales.

Instrumentos y mercados financieros
Fundamentos macroeconómicos y ciclos económicos
Valor del dinero, Tipos de interés spot y forward, Rentabilidad
Sistema financiero, Mercados monetarios, El Banco Central Europeo y la Política Monetaria
Productos complejos
Renta variable, Índices Bursátiles, Introducción al análisis fundamental
Renta Fija y Deuda Pública, Mercado de renta fija privada, Rating y riesgos asociados a la renta fija, Valoración de la renta fija. Relación Precio / TIR
Concepto de riesgo financiero en un derivado, El mercado de opciones, El valor de la prima. Valor intrínseco y temporal Opciones (OTM, ATM, ITM), El mercado de futuros.Organización y funcionamiento. Principales contratos de futuro

Fondos y sociedades de inversión mobiliaria
Fondos de Inversión Mobiliaria
Hedge Funds y estilos de inversión

Gestión de carteras
Riesgo y rendimiento

Seguros
La institución del seguro y la gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
Coberturas personales
Seguro de vida: Vida ahorro y vida riesgo
Marco legal, técnica aseguradora: introducción y aspectos de las coberturas personales

Pensiones y planificación para la jubilación
Planes y fondos de pensiones: definición, principios rectores y elementos personales
Planes y fondos de pensiones: modalidades
Planes y fondos de pensiones: Rentabilidad y riesgo

Fiscalidad de la inversión
IRPF: Introducción, tipos de rendimientos, ganancias y pérdidas patrimoniales
Impuesto de Sociedades
Fiscalidad de las operaciones financieras
Fiscalidad de las operaciones financieras. Planes de Ahorro

Normativa y regulación
En esta materia se revisa la normativa aplicable al asesor financiero en relación a la gestión de la confianza de sus clientes. Se entra en detalle en la directiva europea (MiFID I y II) que regula los productos, mercados y servicios de inversión en el sector. Por último, se explican los códigos éticos aplicables a los profesionales del sector y la función de cumplimiento normativo.

Planificación financiera
El cliente y la asesoría financiera
Recopilación de datos y determinación de objetivos
Plan financiero basado en el ciclo de vida
Diferencia entre plan de inversión y planificación financiera


Examen presencial de certificación